הסכם למתן שירותי ייעוץ השקעות
בין: יעקב ארנקרנץ
ת.ז (ע.פ) 337930440
בעל רשיון מספר 13723 לייעוץ השקעות
בעל רשיון מספר 13723 לייעוץ השקעות
מרחוב החוזה מלובלין 13א, בית שמש
(להלן – "היועץ")
(להלן – "היועץ")
מצד אחד;
לבין: הלקוח
(להלן – ביחד ולחוד – "הלקוח")
מצד שני;
הואיל ו: הלקוח מעוניין בשירותי ייעוץ השקעות מסוג מסחר חברתי, כהגדרת מונח זה להלן.
הואיל ו: והיועץ מסכים לתת ללקוח שירותי ייעוץ השקעות מסוג מסחר חברתי, בהתאם להוראות הסכם זה להלן.
הואיל ו: הצדדים מעוניינים להסדיר בחוזה זה את יחסיהם בכל הנוגע למתן ייעוץ השקעות מסוג מסחר חברתי.
לפיכך הוסכם, הוצהר והותנה על ידי הצדדים כדלקמן:
1.
מבוא וכותרות1.1. המבוא והנספחים לחוזה זה מהווים חלק בלתי נפרד ממנו.
1.2. חלוקת הסכם זה לפרקים ולנספחים ומתן כותרות לפרקי ההסכם ולנספחיו נעשו מטעמי נוחות בלבד ואין להשתמש בהם לצרכי פרשנות.
1.3. למונחים ולמושגים הנזכרים בחוזה זה תהא המשמעות שהוקנה להם בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות התשנ"ה-1995 (לעיל ולהלן: "החוק" או "חוק הייעוץ") אלא אם נקבעה להם במפורש משמעות אחרת בחוזה זה או בסעיף מסעיפיו. מבלי לגרוע מכלליות האמור, בהסכם זה יחולו גם ההגדרות שלהלן:
1.4. "מסחר חברתי" – מתן אפשרות לצפייה באמצעות פלטפורמה ממוחשבת בעסקאות המבוצעות על ידי אחר או בתוצאות ניהול תיק השקעותיו, תוך מתן מידע בקשר לאותה פעילות, כגון: תשואת תיקי ההשקעות המוצגים, דירוג תוצאות העסקאות ופילוח הרכבי תיקי ההשקעות.
1.5. הצדדים מצהירים בזאת כי אין כל מניעה מכל סוג שהיא להתקשרותם בהסכם זה, ואין כל מניעה מצידו של היועץ, מכל סוג שהיא, מלספק ללקוח את השירותים הנ"ל.
2. הצהרות היועץ
היועץ מצהיר בזאת כי:
2.1. הוא בעל רשיון ייעוץ השקעות ויהיה בעל רישיון כזה כל עוד הסכם זה בתוקף.
2.2. אין ליועץ כל זיקה לנכסים פיננסיים, כהגדרתם בהוראות החוק.
2.3. היועץ מתחייב לפעול למען הלקוח בנאמנות ומבלי להעדיף את ענייני לקוחותיו האחרים על פני עניינו של הלקוח, במובן זה, שיועץ ההשקעות יכיר ויבין את המתודולוגיה ו/או האלגוריתם שבבסיס תהליך הגיוס ובירור הצרכים של הלקוח ובאופן שמאפשר ליועץ ההשקעות לקבל החלטה מושכלת בדבר הליך בירור הצרכים וקביעת דרגת סיכון ללקוח, אם היא מתאימה לדרגת הסיכון של התיק הנעקב, אם לאו, לתת תיאור והסברים על האמור, ולבחון אם המתודולוגיה ו/או האלגוריתם פועלים כמצופה.
2.4. למען הסר ספק, מוסכם, כי מקום בו בירור הצרכים או עדכון צרכים תקופתי, יוביל לכך שאופי פעילותו ודרגת הסיכון שנקבעו לו אינם מתאימים לדרגת הסיכון של התיק הנעקב, לא יאפשר יועץ ההשקעות עקיבה אחר התיק הנעקב.
2.5. ייעוץ ההשקעות יכלול הפעלת פלטפורמה של מסחר חברתי במסגרתה יוכל הלקוח לעקוב אחר תיקים נעקבים המשוקפים על גבי הפלטפורמה (להלן: "הפלטפורמה").
2.6. ייעוץ ההשקעות לפי הסכם זה יתמצה בהנגשת הפלטפורמה ללקוח, באופן שהלקוח יונגש למסחר חברתי על גבי הפלטפורמה, הכל באופן דיגיטלי ומקוון, ומובהר, כי לקוח שמונגש לפלטפורמה, לא יקבל ייעוץ השקעות גם באופן המסורתי, ולצורך כך נדרשת התקשרות נפרד עם יועץ ההשקעות והסכם זה לא ישמש לעניין ייעוץ השקעות אישי. האמור כפוף כמובן להתאמת הלקוח לפי דרגת הסיכון לעקיבה אחרי נעקב בדרגת סיכון רלוונטית.
2.7. מובהר כי שירות של מסחר חברתי אינו שירות אישי ואינו מותאם פרטנית לצרכיו של הלקוח, במובן זה, שתיק ההשקעות המוצג על גבי הפלטפורמה אינו מותאם אישית ללקוח, אלא לדרגת סיכון כללית שנקבעת ללקוח, ועקב כך, מתאפשר לו לצפות בנתונים המוצגים על גבי הפלטפורמה. הלקוח מתחייב בהקשר זה לדווח בכתב ליועץ ההשקעות מקום שבו חל שינוי בפרטים ובנתונים שהוא מסר ליועץ ההשקעות על מנת שדרגת הסיכון שנקבעה ללקוח תיקבע מחדש.
2.8. מובהר, עוד, כי פעילות נעקב בהשקעות בפלטפורמה אינה מסתכמת בהכרח בפעילות במסגרת תיק ההשקעות המוצג מטעמו בפלטפורמה ולפיכך אסטרטגיית ההשקעה המוצגת בתיק האמור אינה מתאימה תמיד לניהול של תיק השקעות בודד.
2.9. מובהר, כי אם יחול איזה מהאמורים להלן, תופסק לאלתר פעילות נעקב בפלטפורמה, ללא צורך בהודעה מוקדמת ו/או באישור הלקוחות:
(1) יתגלה כי נעקב ביצע עסקה בניגוד עניינים, כהגדרת מונח זה בחוק הייעוץ ו/או בהוראות שרשות ניירות ערך פרסמה מכוחו;
(2) יתגלה כי נעקב חורג מהכללים שנקבעו לפעילות בפלטפורמה, כפי שיהיה רשאי יועץ ההשקעות לפרסם מעת לעת;
(3) מקום בו נודע ליועץ ההשקעות כי הנעקב הורשע בעבירה על הוראות חוק הייעוץ או חוק ניירות ערך, התשכ"ח – 1968.
2.10. היועץ אינו מתחייב כי השירותים שיינתנו על ידו יניבו ללקוח תשואה מסוימת, אם בכלל ולא יבטח את הלקוח כנגד הפסדים ו/או אובדן רווחים ו/או לא יפצה את הלקוח בדרך כלשהי על הפסדים שייגרמו לו כתוצאה ממתן השירותים ובלבד שלא היה במתן השירותים משום הפרה יסודית של הסכם זה או הפרת כל דין.
2.11. מובהר כי לנעקב ו/או ליועץ ההשקעות לא תהיה אחריות כלשהי, במישרין או בעקיפין, לאופן בו הלקוח יוציא אל הפועל, יאמץ, יפעל ו/או יישם את ייעוץ ההשקעות שניתן לו, במובן של העקיבה אחר הנעקב ו/או השימוש בפלטפורמה בכלל, ובכלל כך, אך מבלי לגרוע מכלליות האמור, לעניין מועד ביצוע פעולה כלשהי ו/או העדר ביצוע פעולה ו/או ביצוע מלא ו/או חלקי ו/או בנכסים שונים ועוד.
2.12. הלקוח מודע כי ישנם מוצרים מסוימים אשר לגביהם יקבל שירותים מהיועץ, אשר גובים דמי ניהול, והלקוח יבחן את התשלומים לאותם מוצרים לפני שירכוש מוצרים אלו, לרבות דמי ניהול ותשלומים נלווים. מובהר כי הלקוח יחויב בתשלומים ו/או דמי ניהול כמו יתר הרוכשים והמחזיקים במוצרים אלו.
2.13. היועץ יפעל למתן השירותים ללקוח כאמור בהסכם זה בהתאם לשיקול דעתו המקצועי, ההחלטה באם לפעול בהתאם לשירותים שניתנו על-ידי היועץ הינה החלטה של הלקוח בשיקול דעתו ושלו בלבד והיועץ ו/או הנעקב אינם אחראים לשום פעולה ו/או החלטה אשר יבחר בה הלקוח.
2.14. יועץ ההשקעות זכאי לתמורה בגין מסחר חברתי על גבי הפלטפורמה בשווי של בין 10 ₪ עד 15 ₪ לכל חודש בגין פעילות הלקוח בעקיבה אחרי נעקב. למען הסר ספק, יועץ ההשקעות אינו זכאי לרווחים הנובעים מביצוע פעולות מסחר על ידי הלקוחות.
2.15. מוסכם כי לא יינתן ייעוץ עבור לקוח לעסקה הכרוכה בסיכון מיוחד.. בסעיף זה, "עסקה הכרוכה בסיכון מיוחד" לרבות, אך לא רק, העסקאות המפורטות להלן:
- ייעוץ ביחס לחוזים עתידיים על מדדי מניות בארץ או בחו"ל.
- ייעוץ ביחס לאופציות על מדדי מניות בארץ או בחו"ל ו/או אופציות על שערי מטבע חוץ בארץ או בחו"ל.
- ייעוץ ביחס לעסקאות הכרוכות בסיכון מיוחד כדוגמת מכירה בחסר ("שורט") או מסחר ממונף.
2.16. מובא לידיעת הלקוח כי ייעוץ השקעות לרבות המלצות רכישה ו/או מכירה ו/או כל ייעוץ שהוא, הניתנים במסגרת הפלטפורמה, נכונים ליום מתן השירות והינם עשויים להשתנות בהתאם לתנאי השוק ולשינויים אשר אינם תלויים ואינם בשליטת היועץ. היועץ אינו מתחייב לעדכן באופן יזום את הלקוח בכל עת בה חלים שינויים כאמור.
2.17. ככל שהלקוח חתם עם הסכם ההתקשרות באמצעות מדיה אלקטרונית (חתימה גרפית ממוחשבת באמצעות מסך מחשב, טאבלט, טלפון נייד או כל אמצעי אלקטרוני אחר), ולא במפגש עם היועץ פנים אל פנים, מתחייב היועץ, כי לא תועלה מטעמו בכל הליך משפטי טענה כנגד קבלת פלט של ההסכם כמקור.
3. הצהרות הלקוח
3.1. ידוע ללקוח, כי לשם קביעת דרגת הסיכון של הלקוח לצורך כך שאופי פעילותו יותאם לתיק הנעקב בפלטפורמה, על היועץ לקבל מידע לגבי צרכיו והנחיותיו ובכלל זה, מטרות ההשקעה, מצבו הכספי לרבות ניירות ערך והנכסים הפיננסים שלו ושאר הנסיבות הצריכות לעניין (להלן: "המידע הרלבנטי"). המידע הרלבנטי יפורט בשאלון הנלווה בשם "שאלון בירור צרכים" (להלן נספח א').
3.2. הפרטים המפורטים ו/או שיפורטו בנספח א', על שינוייהם מעת לעת, הם והם בלבד הפרטים שהלקוח מסכים למסור ליועץ. היועץ לא יהיה אחראי בגין כל נזק ו/או הפסד ו/או הוצאה ו/או אבדן רווח כלשהם אשר יגרמו ללקוח עקב אי מסירת מידע ו/או מסירת מידע חלקי ו/או מוטעה ו/או אי עדכון היועץ בגין שינויים במידע שנמסר על ידי הלקוח.
3.3. ידוע ללקוח כי בהתאם להוראות חוק הייעוץ חלה על היועץ החובה לבצע הליך בירור צרכים ועדכון צרכים.
3.4. חל שינוי במידע הרלבנטי, יעדכן הלקוח את היועץ בדבר השינוי מוקדם ככל הניתן.
3.5. ידוע ללקוח כי סירוב למסור פרטים מהמידע הרלבנטי כולו או חלקו ו/או לעדכן את המידע הרלבנטי עלול לפגוע בשירותי ייעוץ ההשקעות לעניין קביעת דרגת הסיכון שלו ואופן ההתאמה לפלטפורמה לעניין עקיבה אחר נעקב.
3.6. הלקוח מאשר כי ידוע לו שעל הכנסותיו עלולים לחול מיסים ותשלומי חובה למיניהם. הלקוח יהא האחראי הבלעדי לקבלת ייעוץ בנושא מיסוי ויישא בכל תשלומי המס שיחולו – אם וככל שיחולו. הלקוח מתחייב לשאת בכלל התשלומים הנ"ל, וידוע לו כי ליועץ אין ולא תהיה כל השפעה על חבות המס בו עשוי להיות הלקוח מחויב.
3.7. היועץ אינו יועץ מס מוסמך, והאמור בהסכם זה ו/או בייעוץ ההשקעות שינתן ללקוח במסגרת השירותים כאמור בהסכם זה, אינו מהווה תחליף לייעוץ מס מקצועי שיתקבל בידי הלקוח והמתאים לצרכיו ונסיבותיו של הלקוח.
3.8. הלקוח מאשר בזאת, כי הובא לידיעתו, כי ואחד מיחידי הלקוח הינם אזרחי מס בארה"ב לא ימליץ היועץ על השקעות בחשבונותיו המנוהלים בישראל, של בקרנות נאמנות ו/או קרנות סל הנסחרות והמוצעות לציבור בישראל. כמו כן, יעשה היועץ מאמץ סביר שלא להמליץ על השקעות המוגבלות לתושבי או אזרחי ארה"ב ו/או כל מי שמוגדר בחקיקה בארה"ב כ-US PERSON, אך האחריות לוודא, כי לא קיימת מגבלת השקעה בשל אזרחותו או תושבותו של הלקוח, הינה של הלקוח.
3.9. מוסכם כי שיח בין הנעקב ועוקב יוגבל רק למתן מידע במענה לפניה יזומה של עוקב לנעקב על הנכסים הנכללים בתיק הנעקב.
4. התמורה
4.1. הלקוח ישלם בגין השירותים כאמור בהסכם זה את התמורה המפורטת באתר.
4.2. התמורה יכול שתשולם ישירות לפלטפורמה ותועבר ליועץ ההשקעות.
4.3. הובא לידיעת הלקוח, כי מעבר לעלויות אלה יישא בעלויות הנגבות על ידי הבנק, חבר הבורסה ו/או הברוקר בו מתנהל חשבונו, בהתאם להסכם של הלקוח מול גורם זה. ליועץ אין ולא תהיה כל מעורבות בעלויות הללו.
5. מתן השירותים
5.1. הלקוח יקבל את השירות באמצעים מקוונים בלבד דרך הפלטפורמה.
5.2. היועץ יקבע את הליך בירור צרכים, והפניית הלקוחות לפלטפורמה, לצורך עקיבה במסחר חברתי.
5.3. היועץ יפרסם באתר או יפיץ ללקוחות המסחר החברתי בפלטפורמה את התכנים הכוללים סקירות ו/או המלצות ביחס לניירות ערך, לנכסים פיננסיים, מט"ח, התייחסות מאקרו או מיקרו כפי שייכתבו על ידי הנעקב.
5.4. מתן שירותי הייעוץ ותרשומת שיחת הייעוץ אינה מהווה הוראה לביצוע המלצות הייעוץ. במידה והלקוח מעוניין היועץ יבצע את המלצות הייעוץ, כולן או מקצתן, ייתן הלקוח הנחיות לביצוע ההוראות.
5.5. הלקוח רשאי לפנות ליועץ לקבלת שירותי ייעוץ השקעות, כאמור בהסכם זה. כן היועץ יהיה רשאי ביוזמתו לפנות ללקוח לצורך מתן שירותים כאמור.
5.6. פניה ליועץ לקבלת השירותים תעשה בין טלפונית או בדרך אחרת (פקסימיליה, דוא"ל, מסרון או בכל אמצעי תקשורת אחר). פנייה של היועץ ללקוח למתן השירותים תיעשה אך ורק לגורם המוסמך לכך אצל הלקוח.
5.7. הלקוח מאשר בחתימתו על מסמך זה, את הסכמתו לקבלת חומרים שונים במייל מהיועץ לרבות תרשומות שיחת ייעוץ השקעות, קבלות, חשבוניות מס וכיוצ"ב.
5.8. ידוע ללקוח כי כל בקשה לייעוץ השקעות נרשמת ו/או מוקלטת ע"י היועץ, הלקוח מסכים כי רישומי היועץ לגבי תוכן שיחת ייעוץ ההשקעות שהתקיימה ישמשו ראיה ויהיו קובעים לכל דבר ועניין.
5.9. הלקוח מקבל על עצמו מראש את כל הסיכונים הכרוכים בהעברת הוראה טלפונית ו/או בפקסימיליה ו/או בדואר אלקטרוני ו/או בכל אמצעי תקשורת אחר, ובעיקר אלה הנובעים מטעות במסירה או בהבנה כתוצאה ממתן הוראות כאמור לעיל, או בגין העברת הוראות טלפוניות ו/או בפקסימיליה ו/או בדואר אלקטרוני בידי מי שאינו מורשה מטעם הלקוח.
6. מאגרי מידע וסודיות
6.1. הלקוח מתחייב כי לא יעביר לצד שלישי כלשהו, בין במישרין ובין בעקיפין, מידע שמסר לו היועץ במסגרת ייעוץ ההשקעות, למעט אם היועץ נתן לכך את הסכמתו המפורשת בכתב ומראש ו/או שהמידע הפך לנחלת הכלל ו/או שהלקוח יידרש לגלות את המידע על-ידי רשות מוסמכת. ידוע ללקוח שהעברת מידע שנמסר לו במסגרת שירותי ייעוץ ההשקעות לצד שלישי כלשהו, שלא על האמור לעיל, הנה על אחריותו בלבד.
6.2. הלקוח מתחייב לשמור בסודיות את פרטי הסכם זה והמסמכים הנלווים להסכם זה ו/או כל פרט הקשור בתיק הנעקב בפלטפורמה ומבלי לגרוע מכלליות האמור מסירת מידע כלשהו לצד ג' הנוגע בתיק נעקב.
6.3. הלקוח מתחייב כי במהלך פעילותו במסגרת הסכם זה והן לאחר הפסקת הסכם זה ישמור בסודיות מוחלטת כל מידע מסחרי ייחודי השייך ליועץ וכן כל מידע בעניין פרטי ההסכם, פרטי ההשקעות, החומר השיווקי, רשימת לקוחות היועץ אשר יגיע לידיעתו או לרשותו של הלקוח, ולא יעבירו לכל אדם או גוף אחרים, בין במישרין ובין בעקיפין, בין בתמורה ובין שלא בתמורה. מובהר ללקוח כי הפרת חובת הסודיות, הינה עילה לביטול הסכם זה.
6.4. הלקוח יהיה אחראי כלפי היועץ לכל נזק או הפסד שיגרמו לו כתוצאה מאי שמירת סודיות מצד הלקוח בכל הקשור ו/או הכלול בהסכם זה.
6.5. הלקוח מאשר בזאת, כי הובא לידיעתו כי פנייתו של היועץ לקבלת מידע אותו פרטי זהותו, ופרטי ההתקשרות עם הלקוח המפורטים בהסכם, הינם פרטים הנדרשים על פי דין וחובה על הלקוח למסרם. פרטים אודות מצבו הפיננסי ויחסו לסיכון הינם פרטים הנדרשים לצורך קביעת רמת הסיכון של הלקוח, אולם, כמפורט בנספח א', אין חובה על הלקוח למסרם.
6.6. היועץ ישמור בסודיות כל מידע המתייחס ללקוח שהלקוח הביא לידיעתו וכל מידע הנובע מהשירותים הניתנים על ידי היועץ על פי הסכם זה ולא יעשה בהם שימוש, אלא ככל הנדרש, לפי שיקול דעתו לביצוע השירותים על פי הסכם זה, בכפוף לחובת הגילוי והדיווח המוטלת על יועץ השקעות על פי כל דין.
6.7. הלקוח מודע לכך, שהנתונים שנמסרו ו/או ימסרו על ידו ליועץ, וכל הפרטים שיגיעו לידיעת היועץ אודותיו (להלן "המידע"), יוחזקו וישמרו במאגרי המידע של היועץ ו/או גופים העוסקים בתפעול מטעמו ו/או גופים הקשורים להם ו/או מי מטעמם. מבלי לגרוע מכלליות האמור, ידוע ללקוח והוא מסכים בזאת כי המידע אשר יימסר על ידי הלקוח ו/או ייצבר אודותיו לפי כל דין, במסגרת אספקת מוצרי ו/או שירותי החברה ישמש לצורך מתן השירותים על פי הסכם זה, ניהול, תפעול ושיווק שירותי יועץ ההשקעות מכוח הסכם זה, ובכלל כך, הפעלת הפלטפורמה, ניהול וייעול השירות והקשר עם הלקוחות; טיוב נתונים, עיבוד והפקת מידע לצרכים תפעוליים, שיווקיים וסטטיסטיים, ומסירת המידע לצדדים שלישיים לצורך מימוש המטרות דלעיל או על פי כל דין ובכלל כך העברת המידע הרלוונטי לנעקב בין השאר לצורכי ניהול הפלטפורמה ו/או ניהול חשבונות. מסירת המידע נעשית מרצונו ובהסכמתו של הלקוח, ובכלל זה מידע שחלה חובה על הלקוח למוסרו על פי דין.
6.8. הלקוח מודע לחובתו של היועץ לשמור את כל המסמכים שקיבל לידיו במשך 7 שנים מיום סיום התקשרותן עם הלקוח.
6.9. הלקוח מצהיר ומאשר בזאת כי ידוע לו שחובת הסודיות המוטלת על היועץ על פי החוק, כפופה לחובתו של היועץ למסור ידיעות על פי כל דין, לרבות דיווח לרשות המוסמכת.
6.10. הלקוח מסכים לקבל מיועץ ההשקעות או מי מטעמו הודעות שיווקיות ודברי פרסומת באמצעות דואר אלקטרוני, מסרונים, הודעות פקס, מערכת חיוג אוטומטית או כל אמצעי אחר בהתאם לפרטים השמורים במאגרי האתר כפי שיעודכנו מעת לעת. ידוע ללקוח כי יהיה רשאי לבטל הסכמה זו בכל עת באמצעות פנייה לחברה בכתב או באופן שבו שוגרה הפנייה.
7. רישום ותיעוד:
7.1. עם מתן שירותי הייעוץ, יערוך היועץ תרשומת (לרבות בדרך של הקלטה) המשקפת את הייעוץ שניתן ללקוח (להלן "התרשומת").
7.2. בייעוץ הנערך פנים אל פנים, התרשומת תיחתם על ידי היועץ ועל ידי הלקוח. התרשומת, כשהיא חתומה כאמור בסעיף קטן זה לעיל תהווה ראיה מכרעת והוכחה לנוכחות תכנה.
7.3. במקרה שנערכה שיחת ייעוץ שלא פנים אל פנים רשאי הלקוח לבקש העתק מתרשומת שיחת הייעוץ אותה ירשום יועץ ההשקעות. התרשומת כאמור בסעיף קטן זה לעיל תהווה ראייה לכאורה לתכניה.
7.4. אחת לתקופה, שלא תפחת מהתדירות המחויבת על פי דין, יערוך היועץ פגישה תקופתית עם הלקוח בה יעדכן על ההתפתחויות בתיק ויתעדכן מפי הלקוח על צרכיו וטעמיו הפיננסים. הפגישה יכולה להתקיים פיסית/טלפונית/מייל/שיחת ויעוד חזותית ותתועד על ידי היועץ.
7.5. ידוע ללקוח, כי נוכח הסיכונים הכרוכים בפעילות בשוק ההון והשקעות בניירות ערך, יש חשיבות למעקב ובדיקה של התרשומת. לפיכך הלקוח מתחייב לבדוק את התרשומת מיד עם קבלתה ולהמציא ליועץ את הערותיו ככל שיהיו, בכתב ובאופן מיידי. בכפוף להוראות כל דין, במקרה שנערך הייעוץ שלא באמצעות פנים אל פנים, יהיה רשאי היועץ לפי שיקול דעתו הבלעדי, לשלוח ללקוח הודעה בדבר קיום שיחת הייעוץ ומועדה במקום העתק התרשומת והכל כל עוד לא הוסכם אחרת בין היועץ לבין הלקוח.
8. אחריות
מבלי לגרוע מהוראות אחרות בהסכם זה הפוטרות את יועץ ההשקעות מאחריות, מוסכם בזאת על-ידי הצדדים כי היועץ יהיה פטור מכל אחריות בגין נזק, הפסד, מניעת רווחים או הוצאות מסוג כלשהו, שייגרמו ללקוח בקשר עם פעולות הכרוכות בייעוץ ההשקעות, ואשר נגרמו כתוצאה מנסיבות שאינן בשליטתו של היועץ, ובלבד שפעל ללא התרשלות וללא הפרת חובת אמון כלפי הלקוח. בנוסף, וכן אין הוא מתחייב לבטח את הלקוח מפני הפסדים כלשהם.
מבלי לגרוע מהוראות אחרות בהסכם זה הפוטרות את יועץ ההשקעות מאחריות, מוסכם בזאת על-ידי הצדדים כי היועץ יהיה פטור מכל אחריות בגין נזק, הפסד, מניעת רווחים או הוצאות מסוג כלשהו, שייגרמו ללקוח בקשר עם פעולות הכרוכות בייעוץ ההשקעות, ואשר נגרמו כתוצאה מנסיבות שאינן בשליטתו של היועץ, ובלבד שפעל ללא התרשלות וללא הפרת חובת אמון כלפי הלקוח. בנוסף, וכן אין הוא מתחייב לבטח את הלקוח מפני הפסדים כלשהם.
9. סיום ההתקשרות
9.1. חוזה זה יעמוד בתוקפו כל עוד לא בוטל על-ידי מי מהצדדים.
9.2. הודעה בדבר ביטול ההתקשרות בין הצדדים תינתן על-ידי הלקוח לחברה, בכל עת, בכתב ועל ידי היועץ- בהודעה בכתב של 7 יום מראש.
10. הסכם משותף
10.1. הליך אפיון הצרכים יבוצע באופן דיגיטלי טרם ההצטרפות לאתר.
10.2. כל החתומים על ההסכם יהיו חייבים ואחראים, ביחד ולחוד, לקיום כל התחייבויות הלקוח כלפי היועץ לפי הסכם זה.
10.3. במקרה של פטירת אחד החתומים על הסכם זה, ימסרו יתר השותפים הודעה בכתב על כך לאלתר ליועץ ועזבונו של המנוח יבוא במקומו בכל הקשור להסכם זה.
10.4. בכל מקרה של סתירה בין הוראות שמסרו יחידי הלקוח, יפעל היועץ בהתאם להוראה האחרונה שקיבל.
11. המחאה והסבה
11.1. יועץ ההשקעות יהיה רשאי להמחות ולהסב הסכם זה, על כל הזכויות והחובות הכרוכים בו, ללא צורך באישור מוקדם של הלקוח, ובלבד שהסב אותו לבעל רישיון ייעוץ השקעות בהתאם להוראות חוק הייעוץ. הלקוח אינו רשאי להסב זכויות ו/או חובות מכוח הסכם זה אלא באישור מוקדם ובכתב של יועץ ההשקעות.
11.2. יועץ ההשקעות יהיה רשאי להמחות ולהסב כל מידע, כאמור בסעיף 7 לעיל ללא צורך באישור מוקדם של הלקוח, ובלבד שהמחה וסב אותו לבעל רישיון ייעוץ השקעות בהתאם להוראות חוק הייעוץ.
12. שונות
12.1. הלקוח מתחייב לעדכן את היועץ לגבי פרטי הזיהוי שלו, נתוניו, צרכיו והנחיותיו המפורטים בהסכם זה ובנספחיו, בכל עת שיחול בהם שינוי, הלקוח מסכים כי, בכפוף לכל דין, ככל שהיועץ יפנה אליו בבקשה לעדכן פרטים כאמור לעיל, הרי שאי מתן מענה מצד הלקוח בתוך 14 ימי עסקים ממועד הפניה תיחשב כמתן הודעה על אי שינוי פרטי הלקוח.
12.2. שינויים בהסכם זה יחייבו את הצדדים אך ורק אם נעשו בכתב ונחתמו על ידי כל הצדדים להסכם.
12.3. הודעות על פי הסכם זה יעשו בכתב, בין בדואר רשום ובין במייל. כל הודעה שתשלח בדואר רשום לפי אחת הכתובות הרשומות במבוא להסכם זה תחשב כאילו הגיעה לתעודתה תוך שלושה ימי עבודה מיום המסירה למשלוח בדואר.
12.4. סמכות השיפוט הבלעדית בכל הקשור להסכם זה ו/או הנובע ממנו, נתונה לבתי המשפט במחוז תל אביב בלבד.
13. כללי:
13.1. בכתב זה לשון יחיד כלשון רבים וכן להיפך, לשון מין זכר כולל מין נקבה ולהיפך.
13.2. נחתם כתב זה על ידי שני אנשים או יותר, יחייב את החותמים ביחד ולחוד.
13.3. מונחים כגון "לרבות", "כולל", "בכלל זה" וכו' אין בהם משום צמצום של כלליות האמירה שקדמה להם.
13.4. הלקוח מאשר בהסכמתו להסכם זה כי קיבל העתק ממנו.